Hyvä kassavirran hallinta tarkoittaa sitä, että yritys näkee etukäteen missä kohtaa raha kiristyy. Myynti voi näyttää hyvältä paperilla, mutta silti kassassa voi olla painetta, jos laskut maksetaan hitaasti tai isot menot tulevat samaan aikaan.

Mitä kannattaa seurata jatkuvasti?

  • milloin asiakkaat oikeasti maksavat
  • mitä menoja erääntyy seuraavien viikkojen aikana
  • ALV, palkat ja muut säännölliset maksut
  • onko kassan kehitys linjassa suunnitellun työn kanssa

Mistä hyvä näkyvyys alkaa?

Paras lähtökohta on yhdistää kassavirta päivittäiseen kirjanpitoon ja toimivaan kuukausisulkuun . Jos avoimet laskut ja pankki eivät ole ajan tasalla, ennuste vääristyy nopeasti.

Kolme käytännön keinoa

  1. Seuraa eräpäiviä ja vanhenevia myyntisaamisia viikoittain.
  2. Tee lyhyt 4-8 viikon kassakatsaus.
  3. Erottele toistuvat pakolliset menot muuttuvista kuluista.

Laskutus vaikuttaa kassaan heti

Mitä nopeammin lasku lähtee, sitä nopeammin se voi tulla maksetuksi. Siksi myös ilmainen lasku tai yhtenäinen laskutusprosessi voi auttaa enemmän kuin miltä aluksi näyttää.

Mitkä merkit kertovat riskistä?

SignaaliMitä se voi tarkoittaa
paljon vanhoja avoimia laskujaperintä tai seuranta on liian hidas
ALV-maksu yllättää joka kertajaksojen seuranta ei ole riittävän säännöllistä
pankkisaldo laskee vaikka myynti kasvaaraha sitoutuu saataviin tai ajoitukseen

Jos avoimia laskuja kertyy jatkuvasti, rakenna erillinen rutiini myyntisaamisten seurantaan sen sijaan että reagoit vasta kassapaineessa.

Yhteenveto

Kassavirtaa kannattaa seurata lyhyessä rytmissä, ei vain kuukausiraportissa. Kun sisään tulevat ja ulos lähtevät rahat näkyvät ajoissa, yritys ehtii reagoida ennen kuin paine muuttuu ongelmaksi.

Liittyvat artikkelit

Kassavirran seurantaa tukevat hyvin myos Maksuehdot ja luottopolitiikka , Pankkikulut ja korot kirjanpidossa ja Palautukset asiakkaille kirjanpidossa .

Muita hyodyllisia kirjanpito-oppaita

Namat oppaat sopivat hyvaksi jatkoksi:

Muita sopivia kirjanpito-oppaita

Namat oppaat sopivat hyvin jatkoksi: